Quelle est la différence entre un planificateur financier et un conseiller financier?
Pour l’ARSF, la différence entre un planificateur financier et un conseiller financier repose sur le degré minimal exigé sur le plan des connaissances techniques, des aptitudes professionnelles et des domaines de compétence.
Planificateur financier
Un planificateur financier devrait posséder toutes les connaissances nécessaires pour élaborer des plans financiers intégrés pour les clients, ainsi que des connaissances dans tous les secteurs des finances personnelles de base, notamment :
- Planification successorale
- Planification fiscale
- Planification de la retraite
- Planification des investissements
- Gestion des finances
- Gestion des assurances et du risque
Conseiller financier
Les conseillers financiers doivent avoir des connaissances techniques sur au moins un produit d’investissement courant, notamment :
- les fonds communs de placement;
- les actions;
- les obligations;
- les fonds négociés en bourse.
Ils doivent également posséder l’expertise et de l’expérience nécessaires pour élaborer des recommandations financières et d’investissement adaptées à leurs clients.
Questions courantes
Responsabilités de l’ARSF :
- établir des normes minimales pour les organismes d’accréditation et les titres de compétence de planificateur financier et conseiller financier
- approuver les organismes d’accréditation et les titres de compétence de planificateur financier et conseiller financier
- surveiller les organismes d’accréditation agréés
- enquêteur sur les plaintes contre :
- les organismes d’accréditation agréés
- les organisations qui exercent des activités en tant qu’organisme d’accréditation agréé ou qui prétendent offrir un titre de compétence approuvé sans l’approbation de l’ARSF
- les personnes qui utilisent le titre de planificateur financier ou de conseiller financier, ou un titre qui pourrait être confondu avec celui de planificateur financier ou de conseiller financier, sans détenir un titre de compétence approuvé
- prendre des mesures d’exécution pour les infractions à la Loi de 2019 sur la protection du titre des professionnels des finances
Ce que l’ARSF ne peut pas faire :
- surveiller la conduite des personnes qui utilisent les titres de planificateur financier ou de conseiller financier
- enquêter sur les plaintes concernant la conduite des personnes qui détiennent un titre de compétence approuvé par un organisme d’accréditation agréé
Application et surveillance
Nous prenons très au sérieux notre mission de vous protéger de cas d’inconduite ou d’inobservation de la législation. Consultez l'information la plus récente sur nos activités d'application et de surveillance pour ce secteur.
Consultation
Nous travaillons avec un Comité consultatif des consommateurs qui offre la perspective des consommateurs sur les modifications proposées aux politiques de l’ARSF. Consultez l'information sur nos activités de consultation.